Osobne financije
OPTI profil
Uskladiti želje i financijske mogućnosti jedan je od najvažnijih životnih izazova.
AFB odgovor na ovaj izazov je OPTI profil pristup osobnim financijama.
OPTI profil je naziv za uslugu koja pruža klijentima sveobuhvatan uvid u područje osobnih financija, omogućava pristup neophodnim informacijama i najboljim proizvodima na tržištu.
Sve uz stručnu podršku u odabiru financijskih proizvoda.
Sadržaj OPTI profil pristupa
Informiranje
Raspolaganje informacijama preduvjet je donošenju dobrih financijskih odluka. Uz mnoštvo dostupnih informacija na Internetu, izazov je prepoznati objektivne i korisne informacija. Naša zadaća je prikupljati i dijeliti klijentima provjerene informacije iz različitih područja osobnih financija.
- Subvencije
- Porezne olakšice
- Vrste proizvoda
- Tržište kapitala
Sveobuhvatni pristup
Sveobuhvatni, holistički pristup podrazumijeva promatranje osobnih financija kao cjeline. Aktivnosti u pojedinim područjima poduzimaju se uz sagledavanje njihova uticaja na cjelinu osobnih financija.
- Zdravlje
- Obitelj
- Mirovina
- Imovina
Utvrđivanje zahtjeva i potreba
Financijski zahtjevi i potrebe specifični su za svaku osobu. Zdravstveno stanje, rizičnost zanimanja, obiteljska situacija, samo se neke od odrednica koje je potrebno uzeti u obzir pri traženju optimalnog rješenja.
- Aktualno stanje
- Ciljevi
- Financijske mogućnosti
- Prioriteti
Izrada OPTI prijedloga
Za definirane zahtjeve i potrebe klijenta na financijskom tržištu tražimo optimalne proizvode. Prikupljamo ponude, radimo izračune, uspoređujemo i analiziramo uvjete.
Rezultat našeg rada kojeg isporučimo klijentu je – OPTI prijedlog.
OPTI prijedlog sadrži listu financijskih proizvoda koji najbolje odgovaraju postavljenim ciljevima. Uz svaki proizvod navedeni su njegove najvažnije karakteristike i razlozi odabira. Predložena rješenja unapređuju postojeću situaciju smanjenjem troškova, povećanjem obujma i opsega osiguravateljnih pokrića, te višim očekivanim prinosima štednih i investicijskih opcija.